جستجو برای:
سبد خرید 0
  • آموزشگاه نگاه عمیق
  • مدرس شوید
    • فرم اولیه پذیرش مدرس
    • قرارداد همکاری مدرس
    • پیشنهاد ساخت دوره ‌آموزشی
  • محصولات
    • دسته بندی ها
      • پزشکی و سلامت
        • راهنمای جامع تغذیه برای سرطان + 7 رژیم غذایی ضد سرطان
      • سرمایه گذاری و مالی
        • دوره جامع آموزش بورس + معرفی سهام بیمه عمر
        • آموزش سرمایه گذاری طلا + ترید طلا
        • دوره آموزشی تقویت هوش مالی کودکان و نوجوانان
      • فن بیان
        • آموزش حافظ خوانی | شعر خوانی حافظ و صحیح خوانی
        • آموزش قصه گویی برای کودکان(افزایش هوش و خلاقیت)
        • دوره جامع آموزش دکلمه خوانی: از مبتدی تا حرفه‌ای
        • سیر تا پیاز جذابیت کلام + 13 گام طلایی
  • وبلاگ
    • تغذیه
    • فن بیان و سخنوری
  • تماس با ما
    • برای همیشه آنلاین و در فضای وب

      09050121456

      [email protected]

      اینستاگرام
      کانال تلگرام
[social_buttons]
نگاه عمیق
ورود
[suncode_otp_login_form]
گذرواژه خود را فراموش کرده اید؟
عضویت
[suncode_otp_registration_form]

A password will be sent to your email address.

داده های شخصی شما برای پشتیبانی از تجربه شما در این وب سایت، برای مدیریت دسترسی به حساب کاربری شما و برای اهداف دیگری که در سایت ما شرح داده می شود مورد استفاده قرار می گیرد.

  • 09050121456
  • علاقمندی ها
نگاه عمیق
  • آموزشگاه نگاه عمیق
  • مدرس شوید
    • فرم اولیه پذیرش مدرس
    • قرارداد همکاری مدرس
    • پیشنهاد ساخت دوره ‌آموزشی
  • محصولات
    • دسته بندی ها
      • پزشکی و سلامت
        • راهنمای جامع تغذیه برای سرطان + 7 رژیم غذایی ضد سرطان
      • سرمایه گذاری و مالی
        • دوره جامع آموزش بورس + معرفی سهام بیمه عمر
        • آموزش سرمایه گذاری طلا + ترید طلا
        • دوره آموزشی تقویت هوش مالی کودکان و نوجوانان
      • فن بیان
        • آموزش حافظ خوانی | شعر خوانی حافظ و صحیح خوانی
        • آموزش قصه گویی برای کودکان(افزایش هوش و خلاقیت)
        • دوره جامع آموزش دکلمه خوانی: از مبتدی تا حرفه‌ای
        • سیر تا پیاز جذابیت کلام + 13 گام طلایی
  • وبلاگ
    • تغذیه
    • فن بیان و سخنوری
  • تماس با ما
    • برای همیشه آنلاین و در فضای وب

      09050121456

      [email protected]

      اینستاگرام
      کانال تلگرام
شروع کنید
آخرین اطلاعیه ها
لطفا برای نمایش اطلاعیه ها وارد شوید
0

وبلاگ

نگاه عمیق > وبلاگ > سرمایه گذاری > بهترین روش سرمایه گذاری در طلا: 7 نکته طلایی

بهترین روش سرمایه گذاری در طلا: 7 نکته طلایی

سرمایه گذاری
بهترین روش سرمایه گذاری در طلا
5/5 - (3 امتیاز)

می دونید که شرایط سیاسی و اقتصادی امروز در کل جهان و ایران خیلی ناپایدار شده. ممکنه بپرسید:
آیا با وجود بازارهای مالیِ پر از نوسان، سرمایه گذاری در طلا خوبه یا ریسک داره؟ و اینکه، اگه خوبه، بهترین روش سرمایه گذاری در طلا به عنوان یک تضمین برای حفظ ارزش دارایی چیست؟

به گفته سایت های معروف زرگری مانند Investopedia، حتی در شرایط ناپایدار کنونی، ارزش سرمایه گذاری در طلا بالاست.

در این مقاله، به چند تا از بهترین روش های سرمایه گذاری در طلا در ایران اشاره می کنیم. ممکنه نخواهید هزینه گزافی به یک تحلیلگر مالی خبره بدهید. در این صورت، دوره آموزشی سرمایه گذاری طلا به شیوه ثروتمندان رو مشاهده کنید. این دوره شما را در تمام مراحل سرمایه گذاری به خوبی راهنمایی می کند. 

بهترین روش سرمایه گذاری در طلا

7 تا از مزایای سرمایه گذاری در طلا

طلا همبستگی کمتری با سایر دارایی ها دارد. یعنی، در مقایسه با دارایی های دیگر، ناآرامی های سیاسی و تورم بر طلا اثر معناداری ندارد. بنابراین، مشاوران سرمایه گذاری برتر پیشنهاد می دهند که تمام تخم مرغ ها را در یک سبد نگذاریم. به عبارتی، حتما طلا را به عنوان یکی از تخم مرغ ها در سبد سرمایه گذاری قرار دهیم. در کل، مزایای سرمایه گذاری در طلا به مراتب فراتر از معایب آن است. طلا طاقت گذشتن از تمام بحران ها را دارد چون ذاتا ارزشمنده. 

چرا در طلا سرمایه گذاری کنیم؟

7 مزیت سرمایه گذاری در طلا که شما را به سوی خود می کشاند:

  1. یک دارایی فیزیکی قابل لمس با ارزش های مالی، اجتماعی و کلاس بالا 
  2. حفظ ارزش خود در مقابل تورم اقتصادی یا بحران جنگ
  3. رابطه برعکس با سایر دارایی ها: برعکس دلار و بورس عمل می کند. با کاهش شاخص بورس و دلار، ارزش طلا بالا می رود و برعکس.
  4. امکان مشارکت در سود سهام شرکت های سرمایه گذاری در طلا: برای مثال، شما سهامی از یک شرکت تولید کننده طلا را می خرید. بخشی از کیک سود (انگاری یک تکه شمش طلا) به شما تعلق می گیرد.  به عبارتی، حتی بدون افزایش قیمت طلا هم می توانید سود ببرید.
  5.  امکان سودگیری بیشتر از سرمایه گذاری در شرکت های معدن طلا: در مقایسه با خرید طلای فیزیکی مانند شمش یا سکه، سود سهام طلا بالاتره. 
  6. تنوع سرمایه گذاری در طلا: به دلیل تنوع بالا، حق انتخاب نوع سرمایه گذاری را دارید. 
  7. همه چیز سود مادی نیست. مالکیت جواهرات طلا به شما ارج و آرامش می دهد.
بنظر شما سرمایه گذاری در بورس بهتر است یا طلا برای جواب این سوال روی لینک کلیک کنید.

 8 تا از معایب سرمایه گذاری در طلا

درسته که طلا یک دارایی امن و یک پناهگاه در شرایط تورمه اما یک سری معایب دارد. از جمله،

  1. هزینه نگهداری یا از دست رفتن: احتمال دزدیده شدن، هزینه اجاره صندوق امانات در بانک، بیمه و کارمزد موقع خرید و فروش
  2. هزینه های سرمایه گذاری در طلا: برای هر نوع سرمایه گذاری باید هزینه بدهید.
  3. نوسانات شدید قیمت: ممکنه ظرف دو سال دچار نوسانات 50 تا 100 درصدی شود.
  4. عدم درامد زایی فعال و یا بازدهی همیشگی: بر خلاف اجاره ملک یا دریافت سود سهام، یک جور دارایی ذخیره هست و منبع درامد زایی فعالی نیست. 

معایب دیگر

  1. درجه خلوص دستکاری شده: طلاهای الان معلوم نیست درجه خلوص شان واقعی باشد. باید خیلی آگاه باشید.
  2. بدون تقسیم سود: بر خلاف سهام شرکت ها که به سهامداران خود سود می دهند، در اینجا خبری از تقسیم سود نیست. کل سود از افزایش قیمت طلا به دست می آید.
  3. عدم نقد شوندگی کامل: ممکنه در شرایط پول لازم بودن، نتوانید به سرعت و با قیمت مناسب نقد کنید. 
  4. ریسک جاماندن از سایر سرمایه گذاری های پرسود: بررسی های نتایج سرمایه گذاری در طلا از سال 1974 تاکنون یک نکته جالبی نشون می دهند: سرمایه گذاری در طلا یک ریسک دارد. اینکه، شما از سایر سرمایه گذاری های پرسود غافل شده و سود کمتری نصیبتان خواهد شد. این بررسی ها می گویند که سود حاصل از سایر سرمایه گذاری ها در این سال ها 16 برابر بیشتر از طلا بوده. 

معرفی 7 روش سرمایه گذاری در طلا

روش های متفاوتی برای سرمایه گذاری در طلا رایجه. ما به پرسودترین آنها اشاره می کنیم. جدول های مقایسه ای نیز داریم.  بعدش، خودتان تصمیم بگیرید که کدام روش برای شما بهتر جواب می دهد. 

در این لینک کتاب های هوش مالی کودکان رو معرفی کرده ایم.

سرمایه گذاری در شمش طلا

روش اول: خرید مستقیم طلا به صورت شمش

تعریف دقیق شمش طلا چیست؟

آیا می دانید شمش طلا فقط همان قالب های طلایی بزرگ در انبار فورت ناکس نیست؟ منظور از شمش طلا، هر قطعه طلا با وزن و خلوص تایید شده است. برای مثال، سکه، شمش های کوچک، و یا شمش دارای شکل های مختلف. 

شمش طلا رو از کجا بگیرم؟

  • خرید شمش از بانک
  • از شرکت های معتبر
  • خرید از صرافی ها 
  • خرید از بازار آزاد (که ریسک تقلبی بودن آن زیاده) 

مزایای سرمایه گذاری در شمش طلا

  • قیمت گذاری شفاف و در دسترس
  • با شکل ها و اندازه های کوچکتر (جهت سرمایه گذاری راحت تر در مقایسه با شمش های بزرگ)
  • شناسایی سریع معامله گران معتبر و شناس در هر شهر

معایب سرمایه گذاری در شمش طلا

  • نگهداری سخت
  • هزینه بیمه بسیار بالا
  • سخت بودن خرید و فروش آن
  • تابع تغییرات منفی قیمت طلا: پایین آمدن حاشیه سود شما با افزایش قیمت توسط فروشنده (به علت کاهش تقاضا و افزایش رقابت)

نکته مهم درباره خرید سکه:
سرمایه گذاری سکه های قدیمی کمیاب را به عهده کلکسیونرها بگذارید. سعی کنید روی سکه های در حال گردش سرمایه گذاری کنید. 

روش دوم: سرمایه گذاری در بورس طلا (EFT ها)

سرمایه گذاری در بورس طلا

تعریف ETF های طلا (بورس طلا):

سرمایه گذاری  غیر مستقیم در بورس طلا با خرید سهام یا اوراق قرضه ی شرکت های فعال در صنعت طلا

فواید سرمایه گذاری در بورس طلا

  • امکان بازدهی بالا با خرید سهام از شرکت های رو به رشد
  • تنوع پذیری: امکان انتخاب از میان ابزارهای سرمایه گذاری متنوع مانند سهام، اوراق قرضه، صندوق های سرمایه گذاری و غیره.
  • اطلاعات شفاف و در دسترس!
  • امکان سرمایه گذاری های کوچک حتی با مبالغ کم
  • دسترسی آسان به بازار بورس
  • کمک به رشد و توسعه اقتصاد کشور

معایب سرمایه گذاری در بورس طلا 

  • تحت تاثیر نوسانات شدید سیاسی، اقتصادی و نرخ ارز
  • ریسک نبود سرمایه
  • زمانبر بودن نتایج سودآوری
  • تاثیرات منفی بر روح و روان برای افراد حساس
  • شامل کارمزد و مالیات بر درامد. 

روش سوم: انواع صندوق های سرمایه گذاری در طلا 

سرمایه گذاری در صندوق طلا

سرمایه گذاری در صندوق طلا یکی دیگر از انتخاب ها برای شما است. مزایای صندوق های سرمایه گذاری در طلا عبارتند از:

  • متخصصان بازار سرمایه این صندوق ها را حرفه ای مدیریت می کنند
  • هزینه های نگهداری طلا یا خرید و فروش آن در مقایسه با خرید مستقیم طلا کمتره.
  • مورد سرمایه گذاری سکه، شمش یا اوراق بهادار است.

معایب

  •  بر خلاف بورس طلا، این صندوق ها از نظر دارایی و ساختار شفافیت چندانی ندارند. به علاوه، نقد شوندگی کمتری دارند. 

روش چهارم: سرمایه گذاری در شرکت های معدن طلا

سرمایه گذاری در شرکت های معدن طلا

سرمایه گذاری در شرکت های معدنی طلا واقعا عالی ست. این شرکت ها در بورس نیز فعال هستند. شرکت های معدن طلا در استخراج و پالایش طلا تخصص دارند. با افزایش قیمت طلا، سود شما نیز افزایش دارد. این نوع سرمایه گذاری، در مقایسه با سایر روش ها، ریسک کمتری دارد. این شرکت ها حتی در زمان پایین آمدن قیمت طلا سود آوری دارند. فقط باید در انتخاب شرکت معتبر دقت کنید. به چند طریق، می توانید سهام طلا بخرید: 

  • خرید مستقیم سهام (مالکیت بخشی از شرکت)
  • سرمایه گذاری مشترک در شرکت های معدنی طلا
  • خرید سهام EFT های مرتبط با این شرکت های معدنی فعال در بورس

روش 5: خرید جواهرات طلا

برای کسب دانش کافی در زمینه خرید جواهرات طلا، دوره آموزشی بالا را ببینید.

تقاضا برای طلا در تولید جواهرات هیچگاه کم نمی شود. 49 درصد از تولید جهانی طلا برای ساخت جواهرات کاربرد دارد. خریداران جواهرات طلا قیمت پسند هستند. اگر قیمت سریع بالا رود، کمتر خرید می کنند. سرمایه گذاری در جواهرات طلا سودآوری متوسطی دارد مگر اینکه خودتان جواهرساز باشید. 

روش ششم: سرمایه گذاری طلا در بانک

سرمایه گذاری طلا در بانک به دو صورت است:

  • خرید مستقیم سکه یا شمش از بانک
  • یا گواهی سپرده طلا 

مزایای سرمایه گذاری طلا در بانک

مزیت ها از این قراره:

امنیت بالاست. خرید و فروش طلا سریع و ساده است. می توانید در صندوق های سرمایه گذاری نیز شرکت کنید. معملات بانکی طلا مانند نوسانات قیمت شفاف هست. وام هم می تونید بگیرید و طلا رو به عنوان وثیقه گرو بگذارید.

معایب سرمایه گذاری طلا در بانک

  • هزینه نگهداری داره.
  • فروش طلای بانکی چندان راحت نیست و زمان می بره. 
  • گاهی خرید طلا از بازار آزاد سودآوری بیشتری برای شما دارد تا از بانک.
  • دست شما برای بازی با طلاهایتان باز نیست. محدودیت های قانونی برای خرید و فروش طلا وجود دارد. 

روش هفتم: خرید قراردادهای آتی طلا 

خرید قراردادهای آتی طلا

خرید قراردادهای آتی طلا یعنی چه؟

قرارداد آینده طلا یک جور شرط بندی روی قیمت آینده طلا هست. در این روش، شما با شرکت، جواهر فروش یا غیره قرارداد خرید و فروش طلا در زمان مشخصی در آینده می بندید. بعدا اگر قیمت بالا یا پایین رود، به همان قیمت زمان قرارداد خرید و فروش می کنید. 

مزایای خرید قراردادهای آتی طلا

  • خریدار از افزایش قیمت طلا در آینده سود می بره.
  • خریدار طلای خام (جواهرساز برای مثال) در مقابل افزایش قیمت طلا بیمه می شود. 
  • برای سرمایه گذاری پول زیاد لازم نیست.
  • با هر دو موقعیت افزایش قیمت طلا یا کاهش قیمت آن، سودآوری ممکنه.  

معایب 

  • احتمال ضرر به دلیل نوسانات شدید بازار طلا
  • بدون داشتن اطلاعات درست، ممکنه سرت کلاه بره!
  • این قرادادها با هزینه همراهند.  

سرمایه گذاری در طلا برای مبتدیان

بهترین روش سرمایه گذاری در طلا برای مبتدیان این دو تا هست:

  • صندوق های سرمایه گذاری مشترک
  • سرمایه گذاری طلا در بورس

هر سهم از اوراق بهادار مقدار ثابتی طلا را نشان می دهد.  شما یک حساب کارگزاری یا بازنشستگی دارید. می توانید به راحتی این سهام را خرید و فروش کنید. این دو روش به دلیل هزینه کم و حداقل الزامات سرمایه گذاری های کم انتخاب های خوبی هستند. 

 مزایا و معایب سرمایه گذاری در طلا: مقایسه انواع روش ها

مقایسه انواع روش های سرمایه گذاری در طلا

     
 
روش سرمایه‌گذاریمزایامعایبمناسب برای
 
خرید طلای فیزیکی (سکه، شمش)
ارزش ذاتی، ملموس، پناهگاه امن در بحران
هزینه نگهداری، ریسک سرقت، نقدشوندگی کمتر نسبت به روش‌های دیگر
سرمایه‌گذاران بلندمدت، کسانی که به دارایی‌های ملموس علاقه‌مند هستند
 
ETFهای طلا
نقدشوندگی بالا، تنوع‌پذیری، هزینه‌های مدیریت کمتر نسبت به صندوق‌های سرمایه‌گذاری طلا
ریسک بازار، ممکن است بازدهی کمتر از طلای فیزیکی داشته باشد
سرمایه‌گذاران با ریسک‌پذیری متوسط، کسانی که به دنبال سرمایه‌گذاری در سبد سهام خود هستند
 
صندوق‌های سرمایه‌گذاری طلا
مدیریت حرفه‌ای، تنوع‌پذیری، امکان سرمایه‌گذاری با مبالغ کم
هزینه‌های مدیریت بالاتر، ممکن است بازدهی کمتر از طلای فیزیکی داشته باشد
سرمایه‌گذاران مبتدی، کسانی که به دنبال مدیریت حرفه‌ای هستند
 
گواهی سپرده طلا
نقدشوندگی بالا، امکان دریافت سود، امنیت بالا
بازدهی ممکن است کمتر از سایر روش‌ها باشد، معمولاً برای دوره‌های زمانی مشخص صادر می‌شود
سرمایه‌گذاران بلندمدت، کسانی که به دنبال امنیت سرمایه‌گذاری هستند
 
اوراق مشارکت طلا
سود تضمینی، امکان خرید و فروش در بازار ثانویه
بازدهی ممکن است کمتر از سایر روش‌ها باشد، ریسک ناشی از نرخ تورم
سرمایه‌گذاران محافظه‌کار، کسانی که به دنبال سود تضمینی هستند

مقایسه سرمایه گذاری طلا در بورس و بانک

 

    
 
ویژگی
سرمایه‌گذاری در طلا در بورس
سرمایه‌گذاری در طلا در بانک
 
نحوه سرمایه‌گذاری
خرید سهام ETFهای طلا یا صندوق‌های سرمایه‌گذاری طلا
خرید سکه یا شمش طلا، گواهی سپرده طلا
 
نقدشوندگی
بالا، امکان خرید و فروش سریع
بستگی به نوع محصول خریداری شده دارد (سکه و شمش نقدشوندگی بالاتری دارند)
 
هزینه‌ها
کارمزد معاملات، کارمزد مدیریت صندوق
هزینه خرید، هزینه نگهداری (در صورت نگهداری فیزیکی)، ممکن است هزینه‌های دیگری مانند اجاره صندوق امانات نیز وجود داشته باشد.
 
تنوع‌پذیری
امکان ترکیب با سایر سرمایه‌گذاری‌ها در سبد سهام
تنوع‌پذیری کمتر
 
ریسک
تحت تأثیر نوسانات بازار سهام
ریسک سرقت، نوسانات قیمت طلا
 
مدیریت
مدیریت حرفه‌ای توسط مدیر صندوق
مدیریت شخصی سرمایه‌گذاری
 
مناسب برای
سرمایه‌گذاران با دانش بازار سرمایه، کسانی که به دنبال تنوع‌پذیری هستند
سرمایه‌گذاران محافظه‌کار، کسانی که به دارایی‌های ملموس علاقه‌مند هستند

خلاصه مطلب: بهترین روش سرمایه گذاری در طلا

انتخاب بهترین روش سرمایه گذاری در طلا به منابع و اهداف خودتان بستگی دارد.

◊ سرمایه داران بزرگ تر ممکنه در شمش طلا سرمایه گذاری کنند. البته پرداخت حق بیمه و هزینه های ذخیره شمش رو هم قبول می کنند. 

◊ سرمایه گذاران در بورس و صندوق های مشترک قیمت طلا رو دنبال می کنند. براشون مهمه که کمتر هزینه کنند.

◊ سهام داران طلا در شرکت های معدن طلا سروکار چندانی با عملکرد طلا در بلند مدت ندارند. 

◊ سرمایه گذاری در جواهرات طلا خیلی مناسب نیست، مگر اینکه جوهر ساز باشید. با این حال، مالکیت جواهرات زیبا برای آرامش درون و احساس خودبرتر بینی خوبه!!!.

منبع 1
منبع 2
قبلی 7 شعر حافظ مناسب نوجوانان
بعدی سرمایه گذاری در بورس بهتر است یا طلا؟ 7 تفاوت اصلی

دیدگاهتان را بنویسید لغو پاسخ

جستجو برای:
پشتیبانی
دسته‌ها
  • تغذیه
  • سرمایه گذاری
  • فن بیان و سخنوری
برچسب‌ها
بدنسازی رژیم گیاه خواری سرطان
دوره های آموزشی
تغذیه برای سرطان

راهنمای جامع تغذیه برای سرطان

تغذیه برای پیشگیری از سرطان
تغذیه برای بیماران سرطانی
تغذیه برای پیشگیری از عود سرطان

لوگو نگاه عمیق

آموزشگاه مجازی نگاه عمیق

آموزشگاه های مجازی به دانش آموزان این امکان را می دهند تا به طیف گسترده ای از منابع آموزشی دسترسی داشته باشند. این منابع شامل فیلم های آموزشی، متن های آموزشی، تمرینات و آزمون ها می شوند.

فیلم های آموزشی یکی از مهمترین منابع آموزشی در آموزشگاه های مجازی هستند. فیلم های آموزشی می توانند مطالب آموزشی را به صورت بصری و جذاب ارائه دهند. متن های آموزشی نیز از دیگر منابع آموزشی مهم در آموزشگاه های مجازی هستند. متن های آموزشی می توانند مطالب آموزشی را به صورت دقیق و کامل ارائه دهند.

 

 

دوره های آموزشی پر فروش
  • آموزش ارز دیجیتال آموزش ارز دیجیتال صفر تا صد ارزهای دیجیتال
    9,000,000 تومان قیمت اصلی: 9,000,000 تومان بود.1,900,000 تومانقیمت فعلی: 1,900,000 تومان.
  • تغذیه برای سرطان راهنمای جامع تغذیه برای سرطان + 7 رژیم غذایی ضد سرطان
    نمره 5.00 از 5

    990,000 تومان قیمت اصلی: 990,000 تومان بود.190,000 تومانقیمت فعلی: 190,000 تومان.
  • آموزش حافظ خوانی آموزش حافظ خوانی | شعر خوانی حافظ و صحیح خوانی
    200,000 تومان قیمت اصلی: 200,000 تومان بود.100,000 تومانقیمت فعلی: 100,000 تومان.
  • آموزش قصه گویی برای کودکان آموزش قصه گویی برای کودکان(افزایش هوش و خلاقیت)
    170,000 تومان قیمت اصلی: 170,000 تومان بود.85,000 تومانقیمت فعلی: 85,000 تومان.
  • آموزش دکلمه خوانی دوره جامع آموزش دکلمه خوانی: از مبتدی تا حرفه‌ای
    575,000 تومان قیمت اصلی: 575,000 تومان بود.289,000 تومانقیمت فعلی: 289,000 تومان.
مطالب جدید
  • 💰 ۸ روش سرمایه گذاری با پول کم – شروعی هوشمندانه! 📈 🚀
  • 📚 ۹ کتاب برتر آموزش هوش مالی به کودکان و نوجوانان 💰✨
  • سرمایه گذاری در بورس بهتر است یا طلا؟ 7 تفاوت اصلی
  • بهترین روش سرمایه گذاری در طلا: 7 نکته طلایی
  • 7 شعر حافظ مناسب نوجوانان
مطالب مفید

AI tools

سرطان چیست و چگونه بوجود می آید

سرطان پروستات

 

 

© 1402. توسعه داده شده توسط وبیون - طراحی سایت و سئو
    error: Content is protected !!