سرمایه گذاری در بورس بهتر است یا طلا؟ 7 تفاوت اصلی
سرمایه گذاری در بورس بهتر است یا طلا؟ طلای درخشان یا شاخص بورس، کدامیک برای سرمایه گذاری بهتره؟
هر دو دارایی طلا و بورس به بالاترین سطح تاریخی خودشون رسیده اند. ممکنه بپرسید: سرمایه گذاری در بورس بهتر است یا طلا؟
در این مقاله، به 7 تفاوت اصلی سرمایه گذاری در طلا با بورس می پردازیم. به کمک این 7 نکته، می توانید بهترین انتخاب ها را برای ثروتمند شدن و حفظ امنیت سرمایه تان رقم بزنید.
همچنین، ما یک راهنمای آموزشی پرمغز را برای شما تدارک دیده ایم. دوره آموزشی جامع آموزش آسان بورس از مبتدی تا حرفه ای هم جامع است هم ارزان قیمت.
سرمایه گذاری در طلا بهتره یا بورس؟
تمام تخم مرغ ها را در یک سبد نگذارید!
آیا شما هم به درستیِ این ضرب المثل معروف اعتقاد دارید؟
شما مجبور نیستید بین طلا و بورس حتما حتما یکی رو انتخاب کنید. بلکه، الان دنیای سرمایه گذاری های متنوع شامل ترکیبی از طلا، سهام و اوراق قرضه است. انواع سرمایه گذاری ها در هم تنیده و مکمل هم شده اند. تنوع در سرمایه گذاری ریسک را کم کرده و در عوض بازدهی سرمایه تان را بالا می برد.
به توصیه بعضی کارشناسان، سرمایه گذاری در طلا رو به عنوان یک دارایی “پناهگاه امن” در نظر بگیرید. در زمان سقوط بازار، قیمت سهام و بازده اوراق قرضه در حال کاهش است اما طلا به افزایش قیمت تمایل دارد. با مقایسه طلا و بورس در سه سال گذشته، طلای جهانی 40 درصد افزایش قیمت داشته اما بورس 20 درصد بازده داشته. در بیست سال گذشته، سرمایه گذاری ها در طلا 500 درصد و بورس 400 درصد بازدهی داشته اند. این آمار مربوط به بازارهای ایالات متحده آمریکاست که بازارهای ایران هم از آن تقلید کرده.
در کل، بورس برای سرمایه گذاری بلند مدت و طلا برای کوتاه مدت و محافظه کارانه جواب می دهند. بازدهی بورس بالاتر از طلا اما ریسک آن بیشتره.
برای اطلاع از سرمایه گذاری با پول کم روی لینک کلیک کنید.
جدول مقایسه سرمایه گذاری در طلا و بورس
جدول زیر 7 مقایسه سرمایه گذاری در بورس با طلا را نشان می دهد. این مقایسه بهترین پاسخ به این سوال است: سرمایه گذاری در بورس بهتر است یا طلا؟
| ویژگی | سرمایه گذاری در بورس | سرمایه گذاری در طلا | |
بازدهی بسیار بالا، اما ریسک بالاتره. بازدهی به وضعیت اقتصاد کلان، عملکرد شرکت‌ها و روانشناسی بازار بستگی دارد. | به طور سنتی به عنوان یک سرمایه‌گذاری امنه؛ در بلندمدت با حفظ ارزش خود همراهه. بازدهی کمتر در مقایسه با بورس | ||
| 1. ریسک | بالا. زیان های قابل توجه ناشی از نوسانات بازار بورس | ریسک پایین‌تر از بورس. طلا یک پناهگاه امن در زمان‌های بحران اقتصادی است. | |
| 2. نقدشوندگی | قابلیت بالا. امکان خرید و فروش سریع سهام | نسبتاً بالا، اما با کاهش نقد شوندگی در بحران های اقتصادی همراه است. | |
| 3. تنوع‌پذیری | بسیار بالا. هزاران شرکت مختلف در بورس ایران وجود دارد که در صنایع مختلف فعالیت می‌کنند. | پایین. طلا یک دارایی واحد است. | |
| 4. هزینه‌ها | شامل کارمزد معاملات، مالیات بر درآمد و هزینه‌های نگهداری حساب | شامل کارمزد خرید و فروش طلا و هزینه‌های نگهداری فیزیکی (در صورت خرید فیزیکی طلا) | |
5. دانش و مهارت مورد نیاز | برای سرمایه‌گذاری موفق در بورس، به دانش و مهارت‌های تحلیلگری نیاز است. | به دانش تخصصی کمتری نیاز دارد، اما درک اصول اولیه بازار طلا مفید است. | |
| 6. دسترسی | به راحتی می‌توان از طریق کارگزاری‌ها به بازار بورس دسترسی پیدا کرد. | می‌توان طلا را به صورت فیزیکی یا از طریق صندوق‌های سرمایه‌گذاری طلا خریداری کرد. | |
| 7. تورم | در شرایط تورمی بالا، ممکن است ارزش واقعی سهام کاهش یابد. | به طور سنتی به عنوان یک محافظ در برابر تورم شناخته می‌شود. |
سرمایه گذاری در بورس
می خواهید تصمیم بگیرید سرمایه گذاری در بورس بهتر است یا طلا؟ باید با نکات کلیدی هر دو تا آشنا باشید. در ابتدا، با دو روش اصلی برای سرمایه گذاری در بورس آشنا شوید:
روش اول: خرید سهام فردی
برای سرمایه گذاری در بورس، باید حسابی در مورد سلامت و شفافیت مالی شرکت های سرمایه گذار دقت کنید. شما سهام بورس را از این شرکت ها می خرید. مدیریت شرکت باید قوی و نسبت به شرایط بازار آگاه باشد. در صورت ضعف مدیریت و ریسک نابجای شرکت، سهام شما هم سقوط می کند.
روش دوم: خرید سهام از شرکت های ETF (بورسی)
شرکت های بورس امکان سرمایه گذاری در چند سبد متنوع بورس را برای شما فراهم می کنند. همه جور شرکت سرمایه گذار وجود دارد. از جمله، شرکت های دانش بنیان، انرژی های تجدید پذیر، نفت و پتروشیمی، و غیره.
در این لینک کتاب های هوش مالی کودکان رو معرفی کرده ایم.
فواید سرمایه گذاری در بورس
فواید سرمایه گذاری در بورس زیاده اما باید صبور باشید. مزایای کلی سرمایه گذاری در بورس عبارتند از:
- رشد همراه با اقتصاد
- پیشی گرفتن از تورم
- خرید آسان
- نیاز به سرمایه اولیه کم
- درآمد از افزایش قیمت و سود سهام
- نقد شوندگی: برای مثال، موقع خرید ملک، می توانید فورا به پول نقد تبدیل کنید.
معایب سرمایه گذاری در بورس
هیچ روش سرمایه گذاری بدون ریسک نیست. مهمترین معایب سرمایه گذاری در بورس را بشناسید:
- ریسک: امکان سقوط ناگهانی سهام
- اولویت پایین در ورشکستگی
- نیاز به تحقیق و زمان: بدون دانش و تحلیل درست از بازار و شرکت های بورسی، احتمال ضرر بالاست.
- مالیات بر سود و سرمایه: با فروش سهام و سود، باید مبلغی به عنوان مالیات از دست بدهید.
- نوسانات احساسی: ارزش سهام شما ممکنه در بازار بورس بالا و پایین سود. قیمت سهام به صورت روزانه، ماهانه یا حتی در یک بازه زمانی دچار نوسان و کاهش خواهد شد.
- رقابت با سرمایه گذاران حرفه ای
دام یا تله ارزش در خرید سهام بورس
یکی از معایب خرید سهام بورس دام یا تله ارزش است. حالا این عبارت (Trap Value) یعنی چه؟
در تله ارزش، شما یک سهام ارزان قیمت و به ظاهر باارزش از شرکتی می خرید. در واقعیت، خرید این سهام به ضرر شماست.
این شرکت دچار معضلاتی مانند کاهش سود، مدیریت ضعیف یا کاهش سهم بازار شده. یا اینکه، ارزش شرکت به علت کاهش تقاضای مصرف کننده محصول یا عدم تطابق با فناوری های جدید پایین آمده. همچنین، رکود اقتصادی یا بحران مالی ممکنه ارزش شرکت را پایین آورده. در این صورت، شما با خرید سهامی که با کاهش ارزش مواجه شده در تله می افتید.
چگونه در تله بازار بورس گرفتار نشوم؟
نکته: می توانید با مشاوره با تحلیلگران برتر، از دام ارزش بورس در امان بمانید.
متخصصان بازار بورس موارد زیر را برای شما روشن می کنند:
- تحلیل دقیق و بنیادی از شرکت فروشنده سهام بورسی
- تحلیل تاثیرات صنایع مربوط بر آن شرکت
- تحلیل وضعیت اقتصاد بر آن شرکت
- ارزیابی نوسانات ارزش سهام خریداری شده با معیارهای گوناگون
سرمایه گذاری در طلا: 8 نکته
برای سرمایه گذاری بسیار امن در طلا، می توانید از دوره جامع آموزش سرمایه گذاری در طلا (مبتدی تا حرفه ای) کمک بگیرید. برای تنبل های عزیز، این هشت نکته طلایی رو داریم:
- سرمایه گذاری بلند مدت یا کوتاه مدت: خرید شمش، سکه یا طلای آبشده برای بلند مدت مناسب تره. در سرمایه گذاری کوتاه مدت، صندوق طلا یا معاملات آنلاین نقد شوندگی راحت تری دارند.
- زمان خرید و فروش طلا: همیشه همزمان با پایین آمدن قیمت طلا خرید کنید. اخبار را برای پیش بینی قیمت طلا دنبال کنید.
- نوع طلا: سکه نقد شوندگی بالا دارد و سرمایه امن تری است. شمش طلا و طلای آبشده بدون اجرت است.
- طلای دست دوم: برای سرمایه گذاری مناسب نیست. زمان فروش قیمت کمتری دارد.
- طلای تقلبی: طلافروشان معتبر را پیدا کنید تا در دام خرید طلای تقلبی و غیر استاندارد نیفتید.
- اجرت و مالیات: این دو مورد در قیمت طلا هنگام فروش تاثیر دارند.
- سبد سرمایه گذاری متنوع: تمام سرمایه تان را به طلا اختصاص ندهید.
- از متخصصان معتبر کمک بگیرید. اسیر تبلیغات نشوید بلکه خودتان اهل تحقیق و تحلیل بازار باشید.
سرمایه گذاری در طلا: مزایا و معایب
جدول زیر مزایا و معایب هر یک از روش های رایج سرمایه گذاری در طلا را نمایش می دهد.
| A | B | C | D | |
|---|---|---|---|---|
| روش سرمایه‌گذاری | مزایا | معایب | مناسب برای | |
خرید طلای فیزیکی (سکه، شمش) | ارزش ذاتی، ملموس، پناهگاه امن در بحران | هزینه نگهداری، ریسک سرقت، نقدشوندگی کمتر نسبت به روش‌های دیگر | سرمایه‌گذاران بلندمدت، کسانی که به دارایی‌های ملموس علاقه دارند. | |
| ETFهای طلا | نقدشوندگی بالا، تنوع‌پذیری، هزینه‌های مدیریت کمتر نسبت به صندوق‌های سرمایه‌گذاری طلا | ریسک بازار (بازدهی کمتر در مقایسه با طلای فیزیکی) | سرمایه‌گذاران با ریسک‌پذیری متوسط، برای سرمایه‌گذاری در سبد سهام شخصی | |
صندوق‌های سرمایه‌گذاری طلا | مدیریت حرفه‌ای، تنوع‌پذیری، امکان سرمایه‌گذاری با مبالغ کم | هزینه‌های مدیریت بالاتر، (بازدهی کمتر از طلای فیزیکی) | سرمایه‌گذاران مبتدی و افراد علاقه مند به مدیریت حرفه‌ای | |
| گواهی سپرده طلا | نقدشوندگی بالا، امکان دریافت سود، امنیت بالا | بازدهی کمتر از سایر روش‌ها (برای دوره‌های زمانی مشخص) | سرمایه‌گذاران بلندمدت و برای هدف امنیت در سرمایه‌گذاری | |
| اوراق مشارکت طلا | سود تضمینی، امکان خرید و فروش در بازار ثانویه | بازدهی کمتر از سایر روش‌ها، تاثیر منفی از نرخ تورم | سرمایه‌گذاران محافظه‌کار برای کسب سود تضمینی |
خلاصه مطلب
سوال: سرمایه گذاری در بورس بهتر است یا طلا؟
جواب ها:
تخم مرغ هایتان را همیشه در یک سبد نگذارید. دنیای سرمایه گذاری هرگز بدون ریسک نیست. بهترین روش سرمایه گذاری ترکیبی است که اگر از جایی ضرر کردید از جای دیگر سود کنید. بورس یا طلا هر کدام مزایا و معایب خود را دارند.
بازار طلا و بورس اغلب برعکسِ هم عمل می کنند. در زمان سقوط بازار، قیمت سهام و بازده اوراق قرضه کاهشی اما طلا به افزایش قیمت تمایل دارد.
در کل، اگر به دنبال نقد شوندگی سریع تر هستید، بورس بهتره. اگر به دنبال امنیت و حفظ سرمایه هستید، طلا بازدهی بالاتری دارد.
این نکته مهم را فراموش نکنید: تا می توانید دانش کسب کنید. اهل تحقیق و تحلیل بازار و دنبال کردن اخبار اقتصادی-سیاسی باشید. از تحلیلگران برتر کمک بگیرید. ببینید تحلیلگران به کجا وصلند تا فریب نخورید.
دیدگاهتان را بنویسید